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2018年失信黑名單報告:問題P2P平台1282家,善林金融被點名

黃希

2019年02月15日08:21  來源:人民網-國際金融報

2月14日,國家信息中心官方微信號信用中國發布2018年失信黑名單年度分析報告(下稱“報告”)。其中,P2P行業成為失信重點聚焦領域,善林金融成典型案例。

在涉金融嚴重失信人方面,2018年新增涉金融嚴重失信人1999家。從地區分布看,主要集中在上海、北京、江蘇、福建、安徽、廣東、山東等地,以上七省份涉金融嚴重失信人數量共1036家,佔全國總數的51.83%。

在涉金融嚴重失信企業中,從失信類型看,55.1%的失信企業為嚴重失信債務人,26.53%的失信企業為非法集資企業,其余為嚴重失信創業投資企業、惡意逃廢債借款人及其他嚴重違法企業。從涉案罪名看,64.58%的失信企業涉嫌非法吸收公眾存款罪,22.92%的失信企業涉嫌騙取貸款、票據承兌、金融票証罪。

報告也關注了2018年風險事件頻發的P2P網貸行業。上千家P2P平台“爆雷”,投資人損失慘重。根據對各地公安機關公開信息的不完全統計,2018年出現問題的P2P平台有1282家,主要集中在浙江、上海、廣東、北京等地區,其中浙江涉及問題平台數量最多,達287家,佔總數的22.39%。

從平台產生問題的類型看,近50%的問題平台處於失聯狀態,14.51%的問題平台已進入警方調查程序,13.73%的問題平台出現提現困難的情況,另有11.86%的問題平台已暫停運營。

報告指出,隨著問題平台數量劇增,警方介入調查的力度也不斷加大。2018年,各地警方介入調查186家問題平台。與問題平台總體地區分布情況一致,警方介入的問題平台同樣集中在浙江、廣東、上海、北京四地。從問題平台涉嫌犯罪類型來看,主要集中在涉嫌非法吸收公眾存款,涉及138家,佔總數的74.19%;其次是涉嫌非法集資,涉及37家,佔總數的19.89%;此外,有10家問題平台涉嫌集資詐騙,佔總數的5.38%,還有1家問題平台涉嫌合同詐騙。

值得注意的是,報告將善林金融涉嫌集資詐騙案作為典型案例進行了具體剖析。

2018年9月20日,上海市公安局浦東分局將善林金融法定代表人等12人以涉嫌集資詐騙罪移送浦東新區人民檢察院審查起訴。另有41名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公眾存款罪移送檢察機關審查起訴。

經上海市公安機關偵查,自2013年起,犯罪嫌疑人周伯雲為解決其公司項目資金問題,注冊組建善林金融,后陸續在全國29個省份設立1120家分公司及門店,通過廣告宣傳、電話推銷、門店招攬等方式,以承諾還本和支付高額利息為餌,對外銷售虛構的債權類理財產品,騙取投資人資金。2015年2月起,又先后設立“善林財富”“善林寶”“幸福錢庄”(后更名為“億寶貸”)“廣群金融”四家線上投資理財平台,同樣以承諾還本和支付高額利息為餌,通過上述互聯網平台銷售虛構的理財產品,騙取投資人資金。截至2018年4月9日案發,“善林金融”非法集資共計736億余元,絕大部分非法集資款被用於向前期投資人還本付息,以此制造公司投資盈利和經營狀況良好的假象,部分非法集資款被揮霍於支付高額佣金、租賃豪華辦公場地、廣告宣傳等高運營成本及個人揮霍,最終導致公司資金鏈斷裂難以維系運作和兌付本息。案發時,未兌付本金共計213億余元。案發后,警方已查封、凍結了相關銀行賬戶、房產、汽車以及股權等財產,初步追繳現金15億余元。

(責編:黃玲麗、張晨)

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