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券商营业部步入“万家时代” 该做加法还是减法?

徐蔚

2017年10月16日08:03  来源:人民网-国际金融报

2017年以来,券商新增营业部数量已超过800家。在今年5月,全国券商营业部数量正式突破10000家。券商营业部正式步入“万家时代”。

不过,营业部数量排在行业前列的券商仍未停止开拓的步伐。今年以来,银河证券和国泰君安已获准设立超过40家营业部。银河证券甚至表示,未来公司仍然需要进行网点布局,就近与当地投资者和实体经济对接。

但是另一组数据同样值得关注。2017年前三季度,上市券商共计获批新设营业部数量为147家,不到2016年全年获批新设营业部数量的三成。在2017年获批新设营业部中,有过半证券营业部尚在筹备中,并未开业。业内人士告诉记者,监管正在收紧新设营业部网点。

一边是业务拓展后网点延伸的需求,一边是监管收紧,对券商而言,当下营业部的发展究竟该何去何从?在互联网冲击下,留给传统营业部的空间似乎有限,加法减法如何选?

银河、安信、国君位列前三

今年以来,券商线下营业部网点的开拓步伐迈得更急。

10月9日,国金证券公告称公司获准在江苏省无锡市、浙江省绍兴市、福建省泉州市、新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市和四川省眉山市各设立的1家证券营业部(C型)已领取了营业执照和《经营证券期货业务许可证》,并正式开业。

8月1日,第一创业证券在深圳福华路的证券营业部完成设立工作。

7月5日,太平洋证券完成4家证券营业部的设立工作。

上海一家券商营业部负责人告诉《国际金融报》记者:“证券公司新设营业部的意愿非常强烈,尤其在一、二线城市。在大城市营业部日益饱和的情况下,填补网点设立的空白地区成为不少公司的重点。”

从各家券商营业部总数来看,根据上交所数据显示,截至2017年8月,银河证券营业部数量为429家,较排名第二券商的营业部数量多出近100家,稳居行业第一。市场份额达4.1%,也是唯一份额超过4%的券商。

中国银河7月26日公告称,公司在北京、上海、杭州等26个城市新设45家证券营业部获中国证监会北京监管局核准通过。若此次获批设立的45家证券营业部全部开业,银河证券的营业部总数将达到474家,优势地位更加稳固。

与此同时,安信证券和国泰君安证券分列第二、第三,共同进入营业部“300+”俱乐部。

从地域分布来看,经济发达地区是券商设立营业部的热门地点。

事实上,经济发达省市的营业部数量早就排在全国前列。截至2016年底,广东拥有1252家营业部,位列第一,浙江、江苏紧随其后。上海、山东、北京、福建、四川、湖南和辽宁也一直保持营业部数量排名前十。

上海一家券商营业部负责人向记者表示,部分城市营业部数量甚至已达饱和状态,但券商在一二线城市跑马圈地的步伐丝毫也不放缓。“公司现在新设营业部更多为高净值客户服务,而大城市无疑有着更好的高净值客户基础”。

轻型营业部备受青睐

在互联网浪潮的冲击下,为什么券商仍执着于设立地方营业部?

银河证券董秘兼新闻发言人吴承明告诉《国际金融报》记者,公司目前仍在扩张营业部数量,主要考虑以下几点:

首先,从开展业务角度考虑,虽然互联网金融发展势头迅猛,给产品服务体系和营销模式带来较大变化,虽然开户、交易等业务的互联网化已成为常态,但是证券营业部作为各项业务落地的业务前端平台载体仍在经营证券业务过程中有着不可替代的作用,但诸如融资融券、创业板开户和复杂金融产品投资等业务仍需要依托实体营业网点开展,而且实体营业网点扎根当地,对于深度挖掘客户资源十分有利,需要以网点为支撑,较好地起到和做好公司总部与客户的桥梁作用。特别是随着证券行业各项服务和产品创新的深入,证券营业部实体场地在发挥投资者教育和适当性管理上仍相对于其他模式具有优势。

其次,设立的营业部均为轻型。这些轻型营业部定位于小型化、智能化、窗口化,在成本得以有效控制的同时,承担起复杂金融产品销售、挖掘客户资源开展协同业务的职能,进一步提高本公司综合服务能力。

上海一位券商非银分析师向记者表示:“轻型营业部的设立是一种轻资产扩张,低成本扩张模式将有利于降低扩张风险。另外,互联网金融出现将使得券商提供的服务更加迅速、低成本地到达客户端,对于券商渠道的冲击是存在的,轻资产扩张则可减少渠道冲击。”

监管收紧新设营业部

在券商营业部遍地开花的同时,监管部门已开始收紧券商新设证券营业部的申请。

上海一家中型券商的合规人士告诉《国际金融报》记者:“今年以来,监管部门就证券营业部新设数量进行了窗口指导,要求申请新设网点的数量,不得超过存量网点数量的10%。此外,只有在前期批准设立的营业网点验收合格的前提下,才能够申请新设网点。”

记者了解到,目前营业部新设申请在各地方证监局的批复有效期一般为6个月。也就是说,证券公司营业部新设申请获得证监局批准后,需要在6个月内验收合格并开业,否则会影响下一次营业网点新设申请。

在这一背景下,今年以来获批营业部数量大幅缩水。除银河证券和国泰君安获准设立超过40家营业部外,其他券商的获批数量基本在20家以内。

一边是业务拓展后网点延伸的需求,一边是监管口子的收紧,对于证券公司而言,当下营业部的发展究竟该何去何从?

业内人士分析称:“营业部配置不是单纯某个业务部门的问题,而是一个全方位的问题,现在全行业均很困惑新设立营业部的方向。”

吴承明表示,银河证券网点实现了对全国31个省、自治区和直辖市的全覆盖,但相对于全国330多个地级城市而言也只覆盖了50%左右。“因此本公司仍然需要进一步优化实体营业网点的战略布局,仍然需要进行网点布局,更好地服务于当地实体经济,就近与当地投资者和实体经济对接。”

吴承明告诉记者:“在注重轻型网点建设的同时,公司仍注重互联网金融的布局,积极发挥实体营销网络在风险管理和专业化水平方面的优势,同时利用互联网金融平台为客户提供了优质便捷的专业化服务。”

(责编:李威、赖悦)

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