2017年4月13日，山西证监局在“3.15投资者保护阳光行动月”公告中表示，证监会将严查智能投顾销售基金涉嫌违规。
值得注意的是，公告中分别披露了理财魔方和拿铁理财这两家互联网平台涉嫌基金销售违规。
公告显示，理财魔方的交易系统接入了盈米财富基金的购买端口；拿铁理财除了有机器人理财的页面之外，还出现了金融超市的页面，其网站信息显示，公司基金销售服务由拿铁理财与上海天天基金销售公司联合提供。而上述互联网平台并未取得基金销售业务资格。
据人民创投了解，2016年8月19日，证监会新闻发言人表示，未经证监会注册，擅自从事公募证券投资基金销售业务的，证监会将依法对相关机构和人员进行处罚。一旦发现互联网平台未经注册、以智能投顾等名义擅自开展公募证券投资基金销售活动的，将依法予以查处。
据山西证监局统计，目前市场上存在一种智能投顾销售基金模式，该运作模式主要有三类：
一是完全模仿Wealthfront、 Betterment等投资于ETF组合的公司，如弥财、财鲸等，受限于国内ETF的种类及数量，这两家公司均直接给客户匹配国外发达市场的ETF，以达到资本配置的目的；
二是以基金作为构建投资组合的标的，实现对客户风险偏好的匹配，代表公司有理财魔方及钱景私人理财；
三是以对量化策略、投资名人的股票组合进行跟投，同时兼具论坛性质的在线投资交流平台，目前在国内投研圈的知名度及认可度较高，代表公司有雪球及金贝塔。
山西证监局提醒广大投资者，目前网络技术发达，各种网站层出不穷，大家在享受网络便利的同时，购买基金时一定要擦亮眼睛，查看网站是否有基金销售资格，如果没有，不要通过其购买基金产品，防止自己的财产受损。
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