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上海互金協會動真格!百余家P2P機構瑟瑟發抖

2019年01月21日08:24  來源:中新經緯

  中新經緯客戶端1月19日電 據上海市互聯網金融行業協會(以下簡稱“上海互金協會”)網站18日消息,目前上海各區正在深入開展對120余家P2P網貸機構的現場核查工作,對核查中發現的問題要求相關網貸機構即查即改,切實推進整改。

資料圖 中新經緯攝

  據悉,2018年9月以來,上海互金協會根據國家整治辦、國家P2P網貸整治辦統一部署,組織開展對P2P網貸會員機構的自律檢查工作,目前已完成對全部網貸會員機構的現場檢查,並正就檢查情況征詢意見。

  上海市整治辦、上海市網貸整治辦明確,下一階段上海將繼續堅定持續開展P2P網貸等互聯網金融風險專項整治工作,進一步加大對存量網貸機構的清理整治力度,依法查處嚴重違法違規經營網貸平台,同時將嚴控增量,嚴厲查處取締新上線、新遷入的網貸平台(含原已停業但近期重新開展網貸業務的平台)。

  上海互金協會強調,各存量網貸機構應當堅持依法合規經營、及時對照整改自身存在問題,嚴格落實國家有關部門關於壓降存量業務規模、出借人數量、借款人數量的“三降”要求,持續降低業務風險。同時,合規整改難度較大、規模相對較小及其他風險問題相對突出的網貸機構,應妥善制定良性退出方案、及時退出市場,並切實保護出借人及其他利益相關方合法權益。

  早在2018年8月中旬,P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室下發《關於開展P2P網絡借貸機構合規檢查工作的通知》,要求P2P網貸平台在2018年12月底前完成合規檢查。

  此次合規檢查重點關注十個方面,包括:是否嚴格定位為信息中介,有沒有從事信用中介業務﹔是否有資金池,有沒有為客戶墊付資金﹔是否為自身或變相為自身融資﹔是否直接或變相為出借人提供擔保或承諾保本付息﹔是否對出借人實行了剛性兌付﹔是否對出借人進行風險評估並進行分級管理﹔是否向出借人充分披露網貸貸款人的風險信息﹔是否堅持了小額分散的網絡網貸借貸原則﹔是否發售理財產品募集資金(或剝離到關聯機構發售理財產品)﹔是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。

  根據上述通知,網貸合規檢查工作分為機構自查、自律檢查、行政核查和檢查匯總三個環節。

  其中,行政核查明確,各省(區、市、計劃單列市)網貸整治辦在機構自查和自律檢查的基礎上,擇機就報告內容及數據的真實性等進行行政核查。如發現存在內容不真實、故意瞞報、漏報、弄虛作假等情況,要嚴肅通報,追責問責,並對網貸機構實行“一票否決制”。

(責編:韓穎、張晨)

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