今年上半年，銀行業罰單數量密集，據記者統計，截至6月30日，各級銀監部門共披露1668張罰單，其中中國銀保監會披露10張，各級銀監局披露532張，銀監分局披露1126張，累計罰沒金額超14億元。
上半年所披露罰單中，罰金超千萬的並不鮮見，個別銀行甚至被罰上億元。哪些銀行不幸“挨板子”？巨額罰單主要開向哪些領域？為你一一揭曉。
上半年銀監系統開出12張千萬級罰單
據不完全統計，銀監系統今年上半年至少開了12張罰沒金額超千萬的巨額罰單，累計金額高達9.48億元。其中上海浦發銀行成都分行被罰4.6億元，佔上半年銀監系統罰沒總金額的48%。
具體來看，這12張千萬級罰單分屬上海浦發銀行成都分行、郵政儲蓄銀行武威市分行、吉林蛟河農村商業銀行、招商銀行、興業銀行、上海浦發銀行、紹興銀行、南京銀行鎮江分行、吉林龍井農村商業銀行、廈門銀行、河北銀行、工商銀行齊齊哈爾分行。
從時間來看，這些巨額罰單集中涌現在1月(8張)，其次是2月(2張)。1月單月開出的罰款金額達到7.39億元，佔上半年12張罰單合計罰沒金額的78%。值得一提的是，截至目前，1月份各級銀監部門披露的罰單數量一直保持著2018年以來的單月最高，達到554張(日均18張)。
記者梳理發現，上半年票據業務操作違規成銀監系統處罰重點。1月份郵儲銀行武威市分行、紹興銀行、南京銀行鎮江分行、廈門銀行、河北銀行的5張超千萬罰單均與票據業務相關。6月份吉林龍井農村商業銀行因其賬外經營票據業務，也被罰沒2614.69萬元。
此外，貸款違規操作也成為處罰重點。銀監系統開出的超千萬罰單中，招商銀行、興業銀行、上海浦發銀行以及浦發銀行成都分行均涉貸款違規操作，其中浦發銀行成都分行被罰款超4億元。
浦發銀行半年內收兩張巨額罰單
上海浦發銀行是今年上半年唯一一家收到兩張千萬級以上罰單的商業銀行。
資料圖 中新經緯張義華攝
1月19日，銀保監會網站披露，上海浦發銀行成都分行為掩蓋不良貸款，通過編造虛假用途、分拆授信、越權審批等手法，違規辦理信貸、同業、理財、信用証和保理等業務，向1493個空殼企業授信775億元，換取相關企業出資承擔浦發銀行成都分行不良貸款，四川銀監局依法對浦發銀行成都分行罰款4.62億元。
“這是一起浦發銀行成都分行主導的有組織的造假案件，涉案金額巨大，手段隱蔽，性質惡劣，教訓深刻。”原銀監會在公告中表示，“浦發銀行成都分行存在諸多問題：一是內控嚴重失效，二是片面追求業務規模的超高速發展，三是合規意識淡薄。”
成都分行收“天價”罰單不到半年，5月4日，浦發銀行總行也收到5856萬元的罰單。銀保監會列舉上海浦發銀行內控管理嚴重違反審慎經營規則、以貸轉存虛增存貸款、國內信用証業務貿易背景審查不嚴、票據資管業務在總行審批駁回后仍繼續辦理等19條主要違法違規事實，對此給出“罰款5845萬元，沒收違法所得10.927萬元，罰沒合計5855.927萬元”的處罰決定。
值得注意的是，上海浦發銀行成都分行收到的4.62億元罰單，隻能在銀監系統歷史上開出的“最貴”罰單中排名第三。早在2017年11月份，廣發銀行因惠州分行違規擔保“僑興債”案件被罰沒 7.22億元，這是銀監系統迄今為止的最大罰單，僅次於它的是2017年12月北京銀監局對郵儲銀行開出的5.21億元罰單。
交通銀行金融研究中心高級研究員趙亞蕊近日在接受中國証券報採訪時表示，無論是監管機構年初的工作會議對於補齊監管制度短板和有效防控風險的工作安排，還是今年以來出台的各項監管政策和專項治理活動，以及當前開出罰單的力度和方向，都可看出未來一段時間內強監管態勢仍將會持續。
